88888账户毁了巴林银行

1995年2月27号,英格兰银行宣布,英国最老牌的商业银行——巴林银行倒闭,这个消息一出,立刻引发了全球金融市场的震动。伦敦股市出现暴跌,东京股市外汇市场——英镑对马克的汇率跌至近两年最低点,而日经225指数则暴跌了664个点。一时间,人们无法想象,一个地位显赫、就连英国伊丽莎白女王都是其长期客户的、有着200多年历史的巴林银行竟然在一夜之间关门倒闭了。更令人震惊的是,导致巴林银行一夜灭亡的,竟是一个年仅28岁的年轻人——尼克·里森。

尼克·里森1989年加盟巴林银行,三年后,由于业绩出色,里森升任巴林银行新加坡分行的期货公司总经理。1993年,里森为巴林银行带来了1 000万英镑的利润——占巴林银行全年利润的10%,里森立刻成为了巴林银行的明星交易员,但光环的背后,却隐藏着一个惊天的谎言。

1993年1月,里森的好友——交易员乔治错误地买进了100份本应卖出的期货合约,总价800万英镑,结果造成了高达600万英镑的亏损,如果错误暴露,里森将彻底告别自己的交易员生涯。为了保护饭碗和名声,里森决定把损失计入到一个名为“88888”的账户。

“88888”的账号原本是一个专门用来记录错误交易的账户,但这个账户早已在半年前被总部告知不再使用了,而正是这个被认为废弃的账号日后成为了里森造假的工具。由于伦敦总行的信任,里森不仅负责前台交易,还负责后台清算,这给里森的造假打开了便利之门。借助职务便利,里森做了一系列复杂的交易,但无论里森做什幺,他都基于一个判断——日经指数上涨。的确,里森的判断是正确的!很快,日经指数一路上涨。到了7月,里森已经填平了“88888”账户的全部损失,不仅如此,里森还因此赚了钱。

不久,里森的一个大客户——来自欧洲信托金融公司的菲利普·波尼弗伊提出了一笔6 500份的日经指数套利交易。如果交易成功,里森将会赚到一大笔的佣金,因此,里森开始积极地为菲利普联络买家。但是,菲利普提出的成交价风险太大,被很多人拒绝了。于是,里森私自决定先把订单应承下来,然后再慢慢地寻找买家。由于市场的不断波动,里森费了九牛二虎之力,才把合约卖出,但是,成交价格不理想——产生了125 000美元的损失,里森再次启用了“88888”的账户,他想故伎重施,把这些亏损弥补上。

但是,1993年7月开始,日经指数暴跌,雪上加霜的是,交易所计算器系统频频出现故障。等到故障解除时,里森已经亏损了100多万英镑,里森只好加大交易的规模,希望尽快弥补自己的损失,但是,日经指数还在不停地下跌,到1994年年底,“88888”账户的损失已经达到了5 000万英镑。这时候,银行的年终审计马上就要开始了,为了能够尽快弥补损失,里森决定放手一搏。他坚信,只要交易量够大,就能让日经指数上扬到19 000点,他就可以弥补所有的亏损。现在的里森,可以说是完全地孤注一掷了,事后,里森在自传中这样地描述:“我豁出去了,我已经失去了分析市场走向的自由,只能指望市场朝一个特定的方向去发展。如果市场下跌,一切将不堪设想。只有市场上扬,才能够解救我。”但人算不如天算,市场未令里森如愿。

1995年1月16号,日本发生7.2级神户大地震,日经指数在一周内下跌了7%,在这场暴跌中,里森又损失了5 000万英镑。但是,里森还不肯收手,为了反败为胜,里森极尽疯狂,开始了一场更大的赌博。就在1995年1月25号,里森再次买进了1万多份期货合同,交易完成后,里森持有的日经指数期货看涨合约已经多达6万多份,他成了日经225指数的最大多头。

尼克·里森后来说:“我一心想挽回‘88888’账户中的损失,所以,我总做非套期交易,可是这种交易,就是一种风险最大的赌博。”2月23号,一切的风险集中爆发了,日经指数骤降到17 830点,里森的损失激增到86 000万英镑,而巴林银行的总资本才有47 000万英镑。这一天收盘后,他意识到自己再也无力回天了。东窗事发后,里森畏罪潜逃,此时,市场仍旧在下跌,到3月2号,巴林银行的亏损已经高达9.16亿英镑。无奈之下,英格兰银行决定对巴林银行进行倒闭清算。

1995年3月9号,荷兰国际集团正式接管了巴林银行,这个令英国人骄傲了两个多世纪的银行就此毁灭,而始作俑者的里森也因财务欺诈罪被判处有期徒刑6年6个月。实际上,包括里森在内的每一个人都知道风险的存在,但资本市场中,巨额利润的诱惑总是能蒙蔽人们的双眼。

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