一、什幺是止损
止损是指当投资出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免形成更大的亏损。止损的目的就在于把投资失误所造成的损失限定在最小的范围内。
俗话说：“留得青山在，不怕没柴烧”。只有适当的放弃才能使你在股市中长久地存在，有人将止损定义为再生。如果你不懂得止损，甚至抱有侥幸的心理，那么等待你的就将是更大的亏损。
举个例子来说：当你的资金从10万亏成了9万，亏损率就是10%，此时，你在想，自己一定要将亏损的那1万元赚回来，再卖出。那么，此时，你的赢利率必须达到1÷9 100%=11.1%，你才能达成这一目标。如果你从10万亏成了7.5万元，亏损率是25%，你要想恢复的赢利率将需要33.3%。如果你从10万亏成了5万，亏损率是50%，你要想恢复的赢利率将需要100%。
在市场中，找一只下跌50%的个股不难，而要寻找一只上涨100%的股票，难度就非常大了，所以，一旦你已经亏损了，而且在你的预期内，他可能还会继续下跌，那么果断止损就是重中之重，不能有片刻的犹豫，因为或许就在你犹豫的时候，你的股票就又下跌了不少。
对于止损的意义，相信大多数股民都明白，但事实的结果却是大部分的股民并未将止损落到实处上，于是，在股市中血本无归的悲剧几乎每天都在上演。为什幺止损就如此难呢？原因有以下三个。
①心存侥幸，某些投资者尽管也知道趋势上已经破位，但由于过于犹豫，总是想再看一看、等一等，导致自己错过止损的大好时机。
②犹豫不决，价格频繁地波动会让投资者犹豫不决，经常性错误的止损会给投资者留下挥之不去的记忆，从而动摇投资者下次止损的决心。
③运行止损是一件痛苦的事情，这就像赌桌上的赌徒，输了就要想尽办法回本，不回本，不甘心，于是，一再下注，结果输得更多。不懂得止损的人，结果只能和赌徒一样。可以说，止损就是对人性弱点的挑战和考验。
正是由于上述原因，当价格到达止损位时，有的投资者错失方寸，患得患失，止损位置一改再改；有的投资者临时变卦，逆势加仓，企图孤注一掷，以挽回损失；有的投资者在亏损扩大之后，干脆采取“鸵鸟”政策，听之任之。
二、止损的方法
以下是投资者经常采用的几种止损方法。
1．定额止损法
这是最简单的止损方法，它是指将亏损额设置为一个固定的比例，一旦亏损大于该比例，就及时平仓。它一般适用于两类投资者：一是刚入市的投资者；二是风险较大市场中的投资者。定额止损的强制作用比较明显，投资者无须过分依赖对行情的判断。止损比例的设置是定额止损的关键。
定额止损的比例由以下两个数据构成。
一是投资者能够承受的最大亏损。这一比例因投资者心态、经济承受能力等不同而不同，同时也与投资者的赢利预期有关。
二是交易品种的随机波动。这是指在没有外界因素影响时，市场交易群体行为导致的价格无序波动。定额止损比例的设置是在这两个数据里寻找一个平衡点。这是一个动态的过程，投资者应根据经验来设置这个比例。一旦止损比例设置，投资者可以避免被无谓的随机波动震出局。
2．技术止损法
它是将止损设置与技术分析相结合，剔除市场的随机波动之后，在关键的技术位设置止损单，从而避免亏损的进一步扩大。
这一方法要求投资者有较强的技术分析能力和自制力。技术止损法对投资者的要求更高一些，很难找到一个固定的模式。
3．无条件止损法
不计成本，夺路而逃的止损称为无条件止损。当市场的基本面发生了根本性转折时，投资者应摒弃任何幻想，不计成本地杀出，以求保存实力，择机再战。基本面的变化往往是难以扭转的，基本面恶化时，投资者应当机立断，斩仓出局。
三、适用止损的情况
1．短线操作或超短线操作者
做短线最大的失败之处不是一时盈亏的多少，而是因为一点零星失误就把浅套做成深套或重套，把短线做成中线，甚至做成长线。因此，不会止损的人是不适合短线操作的，也永远不会成为短线高手。
2．后市看淡的股票
当市场整体趋势向下运行时，投资者需要研判大盘指数和个股的后市下跌空间的大小，以此作为是否止损的参考，对于后市下跌空间大的个股要坚决止损，特别是针对一些前期较为热门、涨幅巨大的股票。
3．追涨型买入的个股
追涨型买入是出于获取快速利润目的，对已有一定涨幅的个股的追高买入行为，一旦发现判断失误，要果断地止损。如果没有这种坚决止损的决心，就不能随便参与追涨。
4．技术形态出现破位走势时
如股价跌破重要支撑位时、向下跌穿底部形态的颈线位时，头肩顶、圆弧顶、三重顶等顶部形态即将构筑完成时，都需要应用止损策略。
5．技术指标发出明确的卖出信号时
如股价跌破某条重要均线时，当MACD形成死叉时，随机指标的J值向下穿破100时，当成交量放出天量时等情况，都要运行止损操作。
6．亏损达到一定程度时
这需要根据交易前设置的止损位作为衡量标准，一旦跌到止损位时，投资者可以通过果断的止损，来防止损失的进一步扩大。
7．主力出货的个股
庄家清仓出货后到下一轮行情的重新介入，期间往往要经历相当长的整理过程。而且，随着我国股市的不断扩容，有些曾经极为辉煌的热门股，可能会陷入长久无人问津的漫漫熊途中。